报告日：2017年04月30日
中国建设银行苏州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月26日正式成立。本次公布的信息为自成立日至2017年04月30日的投资管理状况，供投资者参阅。
一、产品基本情况
产品管理人：中国建设银行苏州分行
产品托管人：中国建设银行苏州分行
产品成立日：2016年4月26日
产品到期日：无固定期限，中国建设银行苏州分行有权提前终止产品
二、报告期投资者实际收益率
截至报告日，产品运作期为309个自然日。根据2016年第1版产品说明书的约定，2016年4月26日至2016年9月20日投资者实际收益率如下表所示：
|
投资期 |
1≤T<7 |
7≤T<14 |
14≤T<30 |
30≤T<60 |
60≤T<90 |
|
投资者实际收益率 |
2.20% |
2.30% |
2.80% |
3.20% |
3.40% |
|
投资期 |
90≤T<120 |
120≤T<180 |
180≤T<365 |
365≤T |
|
|
投资者实际收益率 |
3.60% |
3.80% |
3.90% |
4.20% |
|
其中：T为投资期，单位：天。相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书。
根据2016年9月19日官网公告，我行自2016年9月21日（含）起，“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：
|
投资期 |
1≤T<7 |
7≤T<14 |
14≤T<30 |
30≤T<60 |
60≤T<90 |
|
投资者实际收益率 |
2.20% |
2.30% |
2.50% |
2.90% |
3.10% |
|
投资期 |
90≤T<120 |
120≤T<180 |
180≤T<365 |
365≤T |
|
|
投资者实际收益率 |
3.30% |
3.50% |
3.60% |
4.00% |
|
新客户预期年化收益率于2016年9月21日（含）起执行。对于2016年9月21日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2016年9月21日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2016年9月21日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。
三、产品投资组合详细情况
（一）月度投资组合的基本情况
|
现金及存款 |
43.87% |
|
债券和货币市场工具 |
39.33% |
|
融资类资产（含非标准化债权资产） |
16.80% |
|
合计 |
100.00% |
（二）月度配置融资类资产（含非标准化债权资产）的行业占比构成
|
电线、电缆制造 |
5.86% |
|
房地产开发经营 |
5.31% |
|
公共设施管理业 |
15.48% |
|
机制纸及纸板制造 |
0.15% |
|
金融业 |
6.64% |
|
其他电工器材制造 |
1.74% |
|
其他农业服务 |
23.27% |
|
其他运输代理业 |
0.97% |
|
商务服务业 |
27.70% |
|
投资与资产管理 |
12.88% |
|
合计 |
100.00% |
四．产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪守职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立日至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形.
中国建设银行苏州分行
2017年04月30日
客户服务
自助服务
建行客服
联系我们
打印
分享
