中国建设银行-苏州分行

中国建设银行苏州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品2016年12月月度投资管理报告

发布时间：2017-01-04

报告日：2016年12月31日

中国建设银行苏州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月26日正式成立。本次公布的信息为自成立日至2016年12月31日的投资管理状况，供投资者参阅。

一、产品基本情况

产品管理人：中国建设银行苏州分行

产品托管人：中国建设银行苏州分行

产品成立日：2016年4月26日

产品到期日：无固定期限，中国建设银行苏州分行有权提前终止产品

二、报告期投资者实际收益率

截至报告日，产品运作期为250个自然日。根据2016年第1版产品说明书的约定，2016年4月26日至2016年9月20日投资者实际收益率如下表所示：

投资期	1≤T<7	7≤T<14	14≤T<30	30≤T<60	60≤T<90
投资者实际收益率	2.20%	2.30%	2.80%	3.20%	3.40%
投资期	90≤T<120	120≤T<180	180≤T<365	365≤T
投资者实际收益率	3.60%	3.80%	3.90%	4.20%

其中：T为投资期，单位：天。相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书。

根据2016年9月19日官网公告，我行自2016年9月21日（含）起， “乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：

投资期	1≤T<7	7≤T<14	14≤T<30	30≤T<60	60≤T<90
投资者实际收益率	2.20%	2.30%	2.50%	2.90%	3.10%
投资期	90≤T<120	120≤T<180	180≤T<365	365≤T
投资者实际收益率	3.30%	3.50%	3.60%	4.00%

新客户预期年化收益率于2016年9月21日（含）起执行。对于2016年9月21日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2016年9月21日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2016年9月21日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。

三、产品投资组合详细情况

（一）月度投资组合的基本情况

现金及存款	20.59%
债券和货币市场工具	7.40%
融资类资产（含非标准化债权资产）	72.01%
合计	100%

（二）月度配置融资类资产（含非标准化债权资产）的行业占比构成

投资与资产管理	6.13%
商务服务业	73.40%
农、林、牧、渔服务业	4.66%
市政设施管理	6.92%
投资与资产管理	0.99%
其他服务业	2.37%
批发业	4.55%
公共设施管理业	0.99%
合计	100.00%

四．产品整体运作情况

（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪守职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。

（三）本产品自成立日至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形.

中国建设银行苏州分行

2016年12月31日